ALESSANDRO BRACCI
Consulente patrimoniale
Servizi
Consulenze in materia di investimenti per aiutare il cliente a realizzare un piano finanziario personalizzato, definendo una strategia volta alla protezione e salvaguardia del patrimonio, ottimizzando le risorse attuali e future, in linea con il profilo di rischio.
Analisi dell’assetto patrimoniale del cliente al fine di definire la miglior soluzione per gestire il passaggio di ricchezza fra generazioni in ambito aziendale e privato, ottimizzazione fiscale e prevenire le tensioni causate dalla mancata pianificazione della transizione.
Affiancare agli investimenti una soluzione assicurativa significa permettere di mantenere l’attuale tenore di vita per la famiglia, qualunque cosa accada. Per avere una vita serena e arginare possibili eventi negativi è fondamentale avere una pianificazione dei rischi e coprirli con delle polizze assicurative.
Inizialmente potrebbe sembrare un costo puro, quindi inutile, ma spesso una polizza ben strutturata può rivelarsi il miglior investimento finanziario, perché con delle piccole cifre si può evitare di dover smantellare il proprio patrimonio finanziario accumulato con tanto sacrificio..
Pianificare la sicurezza finanziaria futura attraverso un piano previdenziale ben delineato (magari da affiancare a quello già in essere) sfruttandone anche i benefici fiscali, è fondamentale per far si che tutti gli anni di duro lavoro e sacrifici non siano stati vani. Una scelta che non va rimandata, altrimenti in futuro si avranno grandi rimpianti per non aver agito prima.
Consulenza sulla gestione del credito, cercando di ottimizzare la situazione finanziaria in essere con la ricerca di soluzioni migliorative (surroga) o tramite nuovi accessi al credito per realizzare qualsiasi esigenza, come l’acquisto di un’abitazione (mutuo) o altri beni (prestito finalizzato).
Servizi di consulenza aziendale per le imprese erogati in collaborazione con le società del gruppo BNP Paribas. Cuore del progetto Lifebanker è il rapporto con le aziende, l’imprenditore avrà la possibilità di avere un UNICO consulente che lo possa affiancare sia per gli interessi privati sia nel business. Il consulente sarà sempre il referente dell’imprenditore o dell’azienda e godrà del supporto dei gestori delle filiali BNL o delle altre società del gruppo per qualsiasi bisogno di accesso al credito (finanziamenti, leasing, factoring, cessione del credito, affidamenti).
Diagnosi del patrimonio immobiliare del cliente per identificare azioni di ottimizzazione della sua gestione e accompagnamento fino alla fase di compravendita tramite le expertise dei partner di BNL.
Analisi del patrimonio artistico, valutazione di opere, consulenza per l’acquisto e la vendita, assistenza legale, grazie ai partner di BNL.
In un mercato che abbonda di informazioni cresce il bisogno di riservatezza. Bisogno che spesso può essere risolto mediante l’utilizzo di servizi fiduciari, forti del supporto dell’esperienza e dell’offerta di Servizio Italia.
Condizioni estremamente favorevoli sul noleggio di auto o veicoli aziendali a lungo termine grazie ad Arval, società del gruppo BNP Paribas. Con il noleggio si ottiene un vantaggio fiscale e un significativo risparmio economico, liberandosi di costi come manutenzione e assicurazione, cedendo al tempo stesso ogni rischio ad un altro soggetto.
FAQ
COME FUNZIONA LA CONSULENZA?
In primis ascolto il cliente, è fondamentale capire esigenze ed obbiettivi, successivamente elaboro una proposta volta a soddisfare le esigenze del cliente, non le mie o della banca.
COME POSSO RINEGOZIARE IL MIO MUTUO?
È possibile valutare una surroga, ovvero trasferire il mutuo in un altro istituto dove si può ottenere un tasso più vantaggioso, senza nessuna spesa.
PERCHÈ FARSI SEGUIRE DA UN CONSULENTE E NON DA UN DIPENDENTE BANCARIO?
Semplice, il dipendente bancario o delle poste esegue le direttive dell’azienda, che spesso vanno incontro alle esigenze dell’azienda e non del cliente. Il consulente, essendo un libero professionista ha come obbiettivo principale la soddisfazione del cliente, perché è lui la sua ricchezza, non la commissione che può generare un prodotto.
LA MIA AZIENDA HA BISOGNO DI FINANZIARE UN INVESTIMENTO, A CHI POSSO RIVOLGERMI?
Rivolgiti pure a me, parliamo dell’investimento e cerchiamo la miglior soluzione per realizzarlo.